금융 서비스를 위한 에이전트

앤트로픽은 금융 서비스에서 가장 시간이 많이 드는 작업들, 예를 들어 투자 제안서 작성, KYC 파일 심사, 월말 결산 같은 일들을 위한 10가지 즉시 사용 가능한 에이전트 템플릿을 출시하고 있어요. 각 템플릿은 클로드 코워크(Claude Cowork)와 클로드 코드(Claude Code)에서 플러그인 형태로 제공되고, 클로드 매니지드 에이전트(Claude Managed Agents)용 쿡북(cookbook)으로도 나와요. 덕분에 팀에서 클로드를 실제 금융 업무에 도입하는 데 몇 달이 아니라 며칠밖에 안 걸릴 거예요.

클로드는 이제 마이크로소프트 365용 클로드 추가 기능을 통해 마이크로소프트 엑셀, 파워포인트, 워드, 그리고 곧 출시될 아웃룩에서도 작동해요. 추가 기능을 설치하고 나면, 애플리케이션 간에 컨텍스트가 자동으로 이어져서 모델에서 시작한 작업이 중간에 다시 설명할 필요 없이 바로 프레젠테이션으로 완성될 수 있어요.

마지막으로, 앤트로픽은 새로운 커넥터와 MCP 앱으로 파트너 생태계를 계속 확장하고 있어요. 덕분에 에이전트들이 금융 전문가들이 이미 쓰고 있는 데이터를 활용할 수 있게 된 거죠. 커넥터는 클로드에게 제공업체의 데이터에 대한 관리되는 실시간 접근 권한을 주고, MCP 앱은 여기서 한발 더 나아가 제공업체의 자체 도구를 클로드 내부에 직접 내장시켜줘요.

이 업데이트들은 금융 업무에 최첨단 성능을 보여주고 Vals AI의 금융 에이전트 벤치마크에서 64.37%로 업계를 선도하는 클로드 오퍼스 4.7(Claude Opus 4.7)과 함께 사용할 때 가장 효과적이에요.

금융 업무를 위한 새로운 에이전트 템플릿

각 에이전트 템플릿은 세 가지 요소를 묶어 놓은 참조 아키텍처라고 보면 돼요. 바로 스킬(task를 위한 지침과 도메인 지식), 커넥터(task가 실행되는 데이터에 대한 관리되는 접근), 그리고 서브에이전트(주 에이전트가 호출하는 추가 클로드 모델로, 비교 대상 선정이나 방법론 확인 같은 특정 서브 task를 담당)예요. 기업들은 이 템플릿들을 자체 모델링 규칙, 위험 정책, 승인 흐름에 맞춰서 조정할 수 있어요.

이 새로운 에이전트 템플릿은 클로드 코워크 또는 클로드 코드 내 플러그인으로, 혹은 클로드 매니지드 에이전트용 쿡북으로 활성화할 수 있어요. 모든 플러그인과 쿡북은 금융 서비스 마켓플레이스에서 찾을 수 있답니다.

새로운 에이전트 전체 목록은 다음과 같아요.

리서치 및 고객 관리

투자 제안서 작성 에이전트는 목표 목록을 만들고, 비교 가능한 데이터를 실행하며, 고객 미팅을 위한 투자 제안서를 초안으로 작성해요; 회의 준비 에이전트는 통화 전에 고객 및 거래처 브리핑 자료를 취합해요; 실적 검토 에이전트는 사업 보고서와 공시 내용을 읽고, 모델을 업데이트하며, 핵심 투자 가설과 관련된 변경 사항을 표시해줘요; 모델 구축 에이전트는 공시 자료, 데이터 피드, 애널리스트 입력을 바탕으로 재무 모델을 만들고 유지해요; 시장 리서치 에이전트는 산업 및 발행사 동향을 추적하고, 뉴스, 공시 자료, 브로커 리서치를 종합하며, 신용 및 위험 검토를 위한 항목을 표시해줘요.

재무 및 운영

가치 평가 검토 에이전트는 가치 평가를 비교 가능한 데이터, 방법론, 회사의 검토 기준과 대조하여 확인해요; 총계정원장 조정 에이전트는 총계정원장 계정을 조정하고 장부와 순자산 가치 계산을 맞춰봐요; 월말 결산 에이전트는 결산 체크리스트를 실행하고, 분개장을 준비하며, 결산 보고서를 생성해요; 재무제표 감사 에이전트는 재무제표의 일관성, 완전성, 감사 준비 상태를 검토해요; KYC 심사 에이전트는 법인 파일을 취합하고, 원본 문서를 검토하며, 컴플라이언스 검토를 위해 에스컬레이션(상위 보고)할 자료를 패키징해요.

이 에이전트들을 활용하는 방법은 두 가지예요.

클로드 코워크 또는 클로드 코드의 플러그인으로 사용할 때는 분석가가 데스크톱에서 이미 사용하는 소프트웨어와 함께 템플릿이 실행돼요. 투자 제안서 에이전트에게 목표 목록을 주면, 엑셀로 비교 모델, 파워포인트로 초안이 작성된 투자 제안서, 아웃룩에서 준비된 커버 노트까지 받아볼 수 있어요.

클로드 매니지드 에이전트(Claude Managed Agent)로 사용하면, 동일한 템플릿이 클로드 플랫폼에서 자율적으로 실행돼요. 이는 전체 딜북(deal book)을 아우르거나 매일 밤 정기적으로 실행해야 하는 작업에 적합하죠. 쿡북은 기업이 직접 구축해야 할 구성 요소들을 제공해서 이를 바로 활용할 수 있게 해줘요. 예를 들면, 몇 시간 동안 이어지는 딜 결산 작업 내내 작동할 수 있는 장기 세션, 도구별 권한 설정, 관리되는 자격 증명 금고, 그리고 컴플라이언스 및 엔지니어링 팀이 모든 도구 호출 및 결정을 검토할 수 있는 클로드 콘솔 내의 완벽한 감사 로그 등이 있어요.

두 가지 시나리오 모두에서 사용자들은 클로드의 작업이 고객에게 전달되거나, 파일로 저장되거나, 실행되기 전에 이를 검토하고, 반복 수정하고, 승인하는 과정에 적극적으로 참여하게 돼요.

엑셀, 파워포인트, 워드, 아웃룩에서 클로드 활용하기

클로드는 추가 기능을 통해 마이크로소프트 엑셀, 파워포인트, 워드, 그리고 아웃룩에서 직접 작동할 수 있어요.

아웃룩에서는 비서처럼 받은 편지함을 분류하고, 회의를 주선하며, 사용자 목소리에 맞춰 답장을 작성할 수 있어요. 엑셀에서는 공시 자료와 데이터 피드를 바탕으로 재무 모델을 만들고, 연결된 통합 문서 전체의 수식을 감사하며, 민감도 분석을 실행해요. 파워포인트에서는 기본 숫자가 변경될 때 자동으로 업데이트되는 프레젠테이션 자료를 초안으로 만들어줘요. 워드에서는 회사의 자체 템플릿에 맞춰 신용 메모를 편집할 수 있어요. 클로드는 이 네 가지 플랫폼 전체에서 지식과 컨텍스트를 유지해요. 예를 들어, 엑셀에서 모델 작업을 시작한 분석가는 그 작업이 파워포인트로 넘어갈 때 다시 설명할 필요가 없는 거죠.

클로드 코워크에서 사용자들은 디스패치(Dispatch)를 사용해서 문자나 음성으로 어디서든 클로드에 작업 지시를 내릴 수도 있어요. 분석가들이 자리를 비웠을 때도 클로드는 로컬 파일 작업을 계속 진행해서, 돌아왔을 때 검토할 준비가 된 완성된 작업을 제공해줘요.

금융 서비스를 위한 가장 광범위한 생태계

AI 에이전트는 접근할 수 있는 데이터와 컨텍스트만큼만 유용해요. 클로드는 S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, Chronograph, LSEG, Daloopa 등 수십 개의 시장 데이터, 리서치 플랫폼, 금융 회사 내부 시스템과 연결돼요. 여기에 기업 자체의 데이터 웨어하우스, 리서치 저장소, CRM까지 모두 관리되는 접근 제어 하에 활용할 수 있죠.

앤트로픽은 이제 새로운 파트너로부터 커넥터와 MCP 앱을 추가하고 있어요. 새로운 커넥터는 시장 및 리서치 데이터에 대한 직접적인 실시간 접근을 제공하고, MCP 앱은 클로드 내부에 맞춤형 대화형 UI를 직접 띄워줘요.

새로운 커넥터는 다음과 같아요:

Dun & Bradstreet는 검증된 비즈니스 신원에 대한 글로벌 표준을 제공하며, 기업이 기록 시스템을 연결하고 AI 기반 워크플로우를 확장할 수 있도록 도와줘요; Fiscal AI는 심층 리서치 및 벤치마킹을 위해 상장 주식 전반에 걸쳐 실시간 기본 정보 범위를 확장해줘요; Financial Modeling Prep는 주식, ETF, 암호화폐, 외환, 원자재 전반에 걸쳐 실시간 시세, 기본 정보, 재무제표, 공시 자료, 사업 보고서를 제공해요; Guidepoint는 100,000개 이상의 컴플라이언스 검토를 거친 전문가 인터뷰 녹취록을 검색하고 출처에 링크된 정확한 발췌문을 제공해요; IBISWorld는 수천 개의 산업 분야에 걸쳐 산업별 매출, 재무 비율, 위험 점수, 비용 구조 및 예측을 추적해요; SS&C IntraLinks는 클로드에게 DealCentre 데이터룸에 대한 접근 권한을 제공하여 문서 검색, 실사 Q&A, 거래 활동 추적을 가능하게 해요; Third Bridge는 클로드에게 기업, 산업 및 가치 사슬에 대한 1차 출처 전문가 인터뷰에 대한 접근 권한을 제공해요; Verisk는 보험 인수, 클레임 및 위험 분석을 위한 재산, 상해 및 특수 보험 데이터를 제공해요.

이 외에도, Moody's는 6억 개 이상의 공공 및 비공개 기업에 대한 독점적인 신용 등급 및 데이터를 제공하는 MCP 앱을 출시했어요. 이 데이터는 컴플라이언스, 신용 분석, 사업 개발에 활용할 수 있어요.

금융 서비스에서 클로드의 영향

많은 선도적인 은행, 자산 관리사, 보험사들이 클로드를 선택하고 있어요. 클로드는 이들 조직의 연구 및 고객 경험과 같은 프론트 오피스 업무, 보험 인수, 위험 및 컴플라이언스 분야의 미들 오피스 업무, 코드 현대화 및 운영과 같은 백 오피스 업무 등 모든 범위의 작업을 지원해요.

시타델 투자 전문가들은 데이터와 분석 모델 속에서 일하는데, 클로드 엑셀용은 딱 그 니즈를 충족시켜줘요. 분석가들은 이를 활용해 커버리지 모델을 구축하고 업데이트하며, 신호와 노이즈를 분리하고, 작업의 압력 테스트를 진행하고 있어요. 이 모든 것을 엄청나게 효율적으로 하고 있고요.

FIS는 전 세계 수천 개의 금융 기관에서 자금이 움직이는 중심에 있어요. AI 에이전트 구축을 시작했을 때, 믿을 수 있는 제공업체가 필요하다는 것을 알았어요. 앤트로픽은 확실한 선택지였죠. 함께 AML(자금세탁방지) 조사를 며칠에서 몇 분으로 단축하는 에이전트를 만들고 있으며, 이후에는 신용 결정, 사기 방지, 예금 유지 에이전트도 개발할 예정이에요. FIS 고객들은 이 인프라를 직접 구축할 필요가 없어요. 이미 여기에 있거든요.

엘리자와 클로드를 통해 BNY 멜론은 프로세스에 처음부터 끝까지 업무를 처리하는 새로운 디지털 직원을 추가하고 있어요.

칼라일은 클로드를 AI 기술 스택의 핵심 부분으로 채택했어요. 강력한 코딩 능력, 에이전트적 추론 능력, 그리고 기반 모델과 핵심 기능의 지속적인 발전 때문이에요. 클로드는 투자부터 운영, 포트폴리오 관리에 이르기까지 회사 전반에 걸쳐 가치를 제공하는 핵심 도구예요.

클로드는 회의 전 작업을 압축하고 향상시켜서 모든 회의가 더 효과적이에요. 준비 시간이 아이디어 구상 시간으로 바뀌었고, 더 빠른 워크플로우, 더 풍부한 고객 통찰력, 그리고 예상치 못했던 새로운 사용 사례까지 얻었어요.

개인화된 클로드와 클로드 코드 어시스턴트를 도입한 이후, 트래블러스는 엔지니어링 우수성이 크게 향상되고 생산성이 의미 있게 개선되는 것을 확인했어요. 위험 전문성 우위 확장, 고객, 유통 파트너 및 직원에게 훌륭한 경험 제공, 생산성 및 효율성 최적화라는 회사의 전략적 혁신 우선순위를 발전시키는 데 AI를 활용하여 가치를 제공하게 되어 기뻐요.

Walleye Capital의 모든 직원들이 클로드 코드를 사용하고 있어요. 400명 규모의 헤지 펀드에서 이 정도의 채택률은 회사의 AI 우선 사고방식을 반영하는 거예요. 우리는 모든 직원이 'AI가 어떻게 나를 도울 수 있을까?'라고 항상 질문하며 자신의 업무 방식을 끊임없이 재고하기를 기대하고 있어요. 전통적인 기술 직무가 아니더라도 말이죠.

클로드 오퍼스 4.6(Claude Opus 4.6) 기반의 클로드 엑셀용은 상당한 도약을 보여줘요. 실사부터 재무 모델링에 이르기까지, HG 팀에게는 놀라울 정도로 강력한 도구임을 입증하고 있어요. 비정형 데이터를 가져와 최소한의 프롬프트로 지능적으로 작업하며 복잡한 분석을 의미 있게 자동화해주죠. 이는 AI가 투자 전문가의 역량을 구체적이고 시간을 절약하는 방식으로 증강하는 훌륭한 예시예요.

위험 워크플로우의 에이전트는 자신이 다루는 대상이 누구인지 이해해야 해요. Dun & Bradstreet의 상업 그래프(Commercial Graph)와 비즈니스 신원의 글로벌 표준인 D-U-N-S® 번호를 클로드에 통합하면, AI 에이전트가 검증된 데이터를 기반으로 작동하고 금융 워크플로우에 필요한 결정론적이고 감사 가능한 결과를 제공할 수 있어요.

0

투자자들은 신뢰할 수 있는 AI를 필요로 해요. 그리고 신뢰는 그 뒤에 있는 데이터에서 시작되죠. 모닝스타와 피치북은 수십 년간 축적된 독립적이고 애널리스트가 뒷받침하는 인텔리전스를 클로드에 제공해서, 사용자들은 단순히 더 빠른 답변을 얻는 것만이 아니에요. 더 나은 답변을 얻게 되는 거죠. 우리는 함께 공공 및 사모 시장 전반에 걸쳐 더 현명한 결정을 내릴 수 있도록 지원하는 인텔리전스 레이어를 구축하고 있어요.

1

팩트셋의 고객사들, 즉 기관 투자자, 자산 관리자, 헤지 펀드, 은행들은 팩트셋의 특정 데이터 세트에 대해 AI 기반 워크플로우를 직접 실행하길 점점 더 원하고 있어요. 앤트로픽과의 파트너십을 통해 클로드를 호스팅된 프로그래밍 환경으로 가져와서, 고객사들이 이미 사용하는 도구에서 팩트셋의 기초 시장 데이터, 리서치, 분석에 대해 추론할 수 있도록 해요. 내부적으로는 팩트셋 엔지니어링 조직 전체에 클로드 코드 채택이 확산되면서, 이러한 기능을 훨씬 더 빠르게 제공할 수 있게 됐어요.

시작하기

앤트로픽의 새로운 클로드 에이전트는 오늘 금융 서비스 마켓플레이스에서 만나볼 수 있어요. 유료 플랜의 클로드 코워크 또는 클로드 코드에서 플러그인으로 사용하거나, 프로그래밍 방식 사용을 위해 클로드 플랫폼(공개 베타 중)의 매니지드 에이전트로 사용할 수 있죠. 새로운 커넥터와 Moody's MCP 앱 또한 유료 플랜을 사용하는 공동 고객들에게 제공돼요.

클로드 엑셀용, 파워포인트용, 워드용 추가 기능은 현재 정식 출시되었으며, 클로드 아웃룩용은 곧 출시될 예정이에요.

이러한 기능을 직접 확인하려면, 앤트로픽의 라이브 스트리밍 기조연설과 심층적인 실제 도입 가이드를 제공할 실습 웹 세미나에 등록할 수 있어요. 추가 지원이 필요하면 앤트로픽 영업팀에 문의하고, 금융 서비스를 위한 솔루션에 대해 더 자세히 알아보세요.